대부분의 개인 납세자가 2025년 세금 신고를 완료하고 미납 세금을 납부해야 하는 마감일은 4월 30일입니다. 캐나다 국세청(CRA)은 기한 내에 신고하고 납부하면 납세자들이 신고 지연 벌금과 이자를 피할 수 있다고 밝혔습니다.

대부분의 개인 납세자가 2025년 세금 신고를 완료하고 미납 세금을 납부해야 하는 마감일은 4월 30일입니다. 캐나다 국세청(CRA)은 기한 내에 신고하고 납부하면 납세자들이 신고 지연 벌금과 이자를 피할 수 있다고 밝혔습니다.

“마감 기한 내에 신고를 완료하여 귀하가 받을 자격이 있는 환급금, 혜택 및 세액 공제금을 모두 받으실 수 있도록 도와드릴 팁을 준비했습니다,”라고 캐나다 국세청(CRA)은 밝혔다.

자영업자 신고 마감일

자영업자의 경우 2025년 세금 신고 마감일은 6월 15일입니다. 본인이 자영업자가 아니더라도 배우자나 사실혼 배우자가 자영업자인 경우, 동일한 마감일이 적용됩니다. 납부해야 할 세금이 있는 경우, 이자를 피하려면 4월 30일까지 납부해야 합니다.

CRA는 올해 공인 세무 소프트웨어를 통해 1,540만 건 이상의 세금 신고서가 온라인으로 제출되었다고 밝혔다.

“온라인 신고는 세금 신고를 하는 데 있어 가장 빠르고, 간편하며, 안전한 방법입니다.”라고 캐나다 국세청(CRA)은 보도자료를 통해 밝혔다. “또한 온라인 신고는 확인 절차가 더 빠르고, 환급도 더 빨리 이루어지며, 오류 발생 가능성이 적고, 과세 통지서를 즉시 확인할 수 있는 장점이 있습니다.”

공인된 소프트웨어를 사용하거나 전문가에게 의뢰하세요

CRA는 온라인에서 인증된 세금 신고 소프트웨어 목록을 제공합니다. Netfile 서비스를 이용하여 2025년 세금 신고는 물론, 2018년까지 거슬러 올라가는 이전 연도의 세금 신고도 전자 방식으로 제출할 수 있습니다.

또한 EFILE을 통해 유료로 세금 신고를 대행해 줄 세무 전문가를 찾을 수도 있습니다. 회계사 같은 전문가는 유료로 세금 신고서를 작성하여 캐나다 국세청(CRA)에 전자적으로 제출해 줄 수 있습니다.

CRA 심플파일

CRA는 SimpleFile이라는 무료 온라인 서비스를 제공하며, 이를 통해 자격 요건을 갖춘 개인은 초대 여부와 관계없이 소득세 및 복지 혜택 신고를 할 수 있습니다.

사용자는 몇 가지 간단한 질문에 답하도록 안내받습니다. 국세청(CRA)은 사용자의 답변과 자체 보유 정보를 바탕으로 세금 신고서를 작성하고 처리합니다. 국세청에 따르면 올해 들어 현재까지 이 방법을 통해 5만 5천 건 이상의 세금 신고가 접수되었습니다.

무료 세무 상담

저소득 및 중산층 캐나다인들은 지역사회 자원봉사 소득세 신고 프로그램을 통해 제공되는 무료 세금 상담 서비스를 이용할 수도 있습니다. 소득이 적고 세금 신고 상황이 간단한 경우 이 서비스를 이용할 수 있습니다.

자동 이체 신청하기

직접 입금을 신청하고 온라인으로 세금 신고를 하면, 영업일 기준 단 8일 만에 환급금을 받을 수 있습니다. 캐나다 국세청(CRA)에 따르면, 이미 840만 건 이상의 환급금이 직접 입금으로 지급되었습니다.

GenAI 챗봇

CRA는 이제 GenAI 챗봇을 통해 세액 공제 자격 요건 및 규정 준수 정보와 같은 기업 관련 복잡한 문의 사항을 포함하여 더 폭넓은 질문에 답변해 드립니다.

CRA에 체납금이 있을 경우 어떻게 해야 하나요?

세금 관련 의무를 제때 이행하면 이자와 스트레스를 피할 수 있습니다.

CRA에 납부하는 방법은 온라인 결제를 포함하여 다양하므로, 본인에게 가장 적합한 방법을 선택할 수 있습니다.

채무를 당장 갚을 수 없는 경우, 캐나다 국세청(CRA)은 납세자가 시간을 두고 채무를 상환할 수 있도록 유연한 방안을 제공한다고 밝혔습니다.

이미 제출한 세금 신고서 수정하기

납세자는 금액을 수정하거나 정보를 갱신하기 위해 세금 신고서 변경을 요청할 수 있습니다. 캐나다 국세청(CRA)은 종이 서류 대신 온라인으로 변경 요청을 제출하면 더 빠른 서비스를 받을 수 있다고 밝혔습니다. 온라인 변경 요청은 처리하는 데 약 2주가 소요됩니다. 종이 서류 처리 물량이 평소보다 많아 종이 요청의 경우 최대 12주까지 걸릴 수 있습니다.

과세 통지서를 수령하신 후에는 CRA 계정이나 공인 세무 소프트웨어를 통해 온라인으로 정정을 요청하실 수 있습니다.

수익을 극대화하는 팁

H&R Block Canada는 세금 환급액을 극대화하거나 납부해야 할 세금을 줄이는 데 도움이 되는 세액 공제, 혜택 및 공제 항목을 최대한 활용할 수 있는 팁을 제공합니다. 다음은 고려해 볼 만한 주요 프로그램들입니다.

• 캐나다 아동 수당 정부에서 지급하는 가장 큰 규모의 지원금 중 하나인 이 수당은 해당 연도의 세금 신고를 통해서만 신청할 수 있습니다. 이 수당은 자격 요건을 갖춘 가정에 자녀 1인당 연간 최대 7,997달러, 6세에서 17세 사이의 자녀 1인당 6,748달러, 장애가 있는 자녀 1인당 추가로 최대 3,411달러를 비과세로 지급합니다.
• 캐나다 식료품 및 생필품 지원금(구 GST/HST 세액 공제) 자격 요건을 갖춘 부부 또는 독신 캐나다인을 대상으로 분기별로 지급되는 이 세액 공제는 가구 소득을 기준으로 하며, 판매세 부담을 상쇄하기 위한 것입니다. 재무부가 온라인에 공개한 정보에 따르면, 독신자는 최대 950달러, 4인 가족은 최대 1,890달러의 혜택을 받을 수 있습니다. 이 금액에는 2026-27 혜택 연도에 적용되는 50% 추가 지원금이 포함되어 있습니다.
• 캐나다 근로자 혜택 저소득층 개인 및 가구를 대상으로 하는 이 환급 가능한 세액 공제는 조정 가족 순소득을 기준으로 산정됩니다. 독신 캐나다인의 경우 최대 1,633달러, 가족의 경우 최대 2,813달러를 지원하며, 장애가 있는 분들에게는 최대 843달러의 추가 지원금이 제공됩니다.
• 장애인 세액 공제 이 세액 공제는 장애가 있는 성인이나 그 가족을 부양하는 경우 최대 10,138달러, 18세 미만 아동의 경우 최대 16,052달러(아동 장애 추가 공제액 5,914달러 포함)를 제공합니다.
• 학비 및 교육 세액 공제 자격 요건을 갖춘 수혜자는 적격 학비 및 학자금 대출 이자의 최대 14.5%에 해당하는 세액 공제를 받을 수 있습니다. 수혜자가 공제 한도액 전액을 사용하지 않을 경우, 남은 공제 한도를 향후 사용을 위해 이월하거나 최대 5,000달러까지 가족 구성원에게 양도할 수 있습니다.
• 의료비 세액 공제 이 세액 공제는 2025년 기준 순소득의 3% 또는 2,834달러 중 적은 금액을 초과하는 다양한 의료 관련 비용(처방약, 치과 치료, 불임 치료 등)을 대상으로 합니다.
• 보육비 공제 부모는 취업이나 학업 목적으로 발생한 보육비를 공제받을 수 있으며, 7세 미만 자녀 1인당 최대 8,000달러, 7세에서 16세 사이의 자녀 1인당 최대 5,000달러, 장애 세액 공제 대상 자녀의 경우 1인당 최대 11,000달러까지 공제 가능합니다.
• 등록퇴직저축계획(RRSP) 납입 캐나다 국민은 과세 소득을 줄이기 위해 연간 근로 소득의 18% 또는 최대 32,490달러(둘 중 더 낮은 금액)까지 납입 한도를 적립할 수 있습니다. H&R Block은 보도자료를 통해 RRSP에 납입함으로써 소득이 더 낮은 세율 구간으로 내려가면 상당한 세금 환급을 받을 수 있다고 밝혔습니다.