우리는 H&R Block 세무 전문가 Yannick Lemay와 인터뷰를 통해 그의 고객들이 세금신고 시즌 동안 가장 많이 묻는 10가지 질문에 대해 알아봤습니다.

새로운 세금 변경 사항에 대해 알아야 할 사항부터 세금 신고서의 오류를 수정하는 방법, 결혼 상태 변경이 세금에 미치는 영향에 이르기까지 이 기사에서 모든 답변을 제공하여 시간을 절약할 수 있습니다.

1. 올해 알아야 할 새로운 세금 변경 사항은 무엇입니까?

캐나다 탄소 반환(CCR): 이 새로운 세금 감면은 이전 CAIP(기후 행동 인센티브 지급)를 대체하여 캐나다인의 주머니에 더 많은 돈을 돌려줍니다.

다세대 주택 개조 세금 공제(MHRTC): 다세대 주택 개조 세금 공제는 개인이 자신의 부동산에 두 번째 유닛을 만들기 위해 개조 비용을 회수하도록 장려하는 새로운 환급 가능한 세금 공제입니다. 가족 구성원이 거주하려면 다음을 신청할 수 있습니다. 개조당 최대 $50,000.

부동산 개조 규칙: 2023년 1월 1일부터 주거용 부동산 개조 규칙이 발효됩니다. 이 조항은 특별한 면제가 없는 한 연속 365일 미만 동안 소유한 주택 판매로 인한 이익을 사업 소득으로 분류합니다. 이 규정은 부동산 투기를 억제하고 주택 가격을 끌어올리기 위한 것입니다.

2. 납세 기간 동안 사람들이 저지를 수 있는 가장 큰 실수는 무엇입니까?

Lemay는 주요 오류에는 부정확하거나 불완전한 정보 제공, 소득 누락, 사용 가능한 공제 및 세액공제 무시, 결혼 상태 변경 사항을 보고하지 않는 것이 포함된다고 말했습니다.

그는 만약 기한 내에 서류를 제출하지 않으면 빚진 잔액의 5%와 매달 연체된 금액에 대해 1%를 더해 최대 12개월까지 지연 신고 벌금이 부과될 수 있다고 덧붙였습니다. 전년도에 늦게 제출한 경우 벌금이 더 높아질 수 있습니다.

3. 세금 신고를 줄이는 방법은 무엇입니까?

효율적인 퇴직 저축 및 소득 감소를 위해 RRSP(Registered Retirement Savings Plan) 기여금을 최대화하십시오.

교육 크레딧, 특히 연방 수업료 세금 공제를 활용하여 중등 이후 교육에 지불된 수업료를 상쇄하세요.

자선 기부를 최적화하세요. 총 자선 기부금이 CAD$200를 초과하면 세금 절감 효과가 더욱 커집니다. 이전에 제출하지 않은 경우 지난 5년간의 영수증을 합칠 수 있습니다.

잠재적 공제를 위해 세금 신고서에 상환되지 않은 의료비를 포함시키는 것을 잊지 마십시오.

4. 세금 환급을 받는 데 얼마나 걸리나요?

Lemay에 따르면 직접 입금을 통해 온라인으로 신고하는 납세자는 영업일 기준으로 8일 이내에 환급금을 받을 수 있는 반면, 서면 신고서는 처리하는 데 최대 8주가 걸릴 수 있습니다.

그는 자격을 갖춘 경우 H&R Block Instant Refund 시스템을 사용하여 신청 당일 환불을 받을 수 있다고 덧붙였습니다.

5. 세금 신고서의 오류를 어떻게 수정합니까?

이번 세금 보고 기간에 세금 보고에 실수를 하셨나요?

Lemay는 “캐나다 국세청(CRA)으로부터 평가 통지서를 받으면 오류가 있는 항목을 조정하십시오.”라고 Lemay는 설명합니다. 소득세 하위 조항 152(7)에 따라 지시를 받지 않는 한 새로운 신고서를 제출하지 마십시오. 새로운 세금 신고서를 제출하는 법입니다.

6. 내 직장에서는 하이브리드 근무 모델을 구현했습니다. 이것이 내 세금에 어떤 영향을 미치나요?

원격 근무 세금 공제는 2023년에도 계속 가능하며, 고용주가 서명해야 하는 T2200 양식을 포함한 개정된 기준이 적용됩니다. 또한 특정 홈 오피스 사용 요구 사항을 충족해야 합니다.

르메이는 “코로나19 봉쇄 기간 동안 개발된 단순화된 형태인 T2200S는 2023년에는 더 이상 사용할 수 없기 때문”이라고 르메이는 설명했다. “이는 홈 오피스를 신청하는 사람들에게 더 많은 계산을 의미할 수 있지만”

7. 새로운 캐나다 탄소세 공제란 무엇입니까? “기후 조치 보너스”는 어떻게 되나요?

기후 행동 보너스(Climate Action Bonus)는 올해 캐나다 탄소세 공제(Canada Carbon Tax Credit)로 이름이 바뀌고 있으며, 참여하는 모든 주(브리티시 컬럼비아, 퀘벡 및 준주 제외)의 주민들은 올해보다 작년보다 더 많은 돈을 받게 됩니다.

예를 들어, 배우자 및 19세 미만 자녀와 함께 앨버타에 거주하는 경우 4분기에 걸쳐 $1,575의 리베이트를 받을 수 있습니다.

캐나다 탄소 환급금(Canada Carbon Rebate)을 적시에 받으려면 가구는 2024년 3월 15일까지 전자적으로 소득세 신고서를 제출해야 합니다. 지급금은 2024년 4월 15일에 지급됩니다.

이 날짜 이후에 처리되면 평가된 후 후속 결제에 결제 금액이 포함됩니다.

르메이는 캐나다 탄소세 환급을 받으려면 2023년에 세금을 신고해야 한다고 강조했습니다.

8. 투자소득에 대한 세금을 줄이는 방법은 무엇입니까?

Lemay는 귀하가 벌어들이는 투자 소득이 비과세로 누적되도록 면세 저축 계좌(TFSA)에 기부할 것을 권장합니다.

2023년에 18세 이상인 경우 TFSA에 CAD $6,500를 기부할 수 있습니다. 2024년에는 이 한도가 CAD$7,000로 늘어납니다.

9. RRSP(Registered Retirement Savings Plan)와 TFSA(Tax-Free Savings Account) 중 어느 것을 선택해야 합니까?

RRSP(Registered Retirement Savings Plan)와 TFSA(Tax-Free Savings Account) 중 어디에 돈을 넣을지 결정하는 것은 많은 요인, 특히 소득에 따라 결정된다고 Lemay는 말합니다.

소득이 높을 경우 RRSP에 돈을 투자하면 세금을 낮추는 데 도움이 될 수 있습니다. 소득이 낮을 경우 TFSA를 사용하고 나중에 소득이 높아질 때를 위해 RRSP를 저축하는 것이 더 나을 수 있습니다.

RRSP 얘기가 나와서 말인데, 이번 주가 기부 마감일입니다.

10. 지난 1년 동안 나의 결혼 상태에 변화가 생겼습니다. 이것이 내 세금에 어떤 영향을 미치나요?

결혼하여 1년 동안 함께 살았다면 세금을 함께 신고해야 한다고 르메이는 조언합니다.

별도의 양식을 제출하더라도 캐나다 탄소 리베이트(Canada Carbon Rebate)와 같은 일부 세금 혜택은 총 가구 소득을 기준으로 계산됩니다.